小莲为子游和牡丹之事又气又急，冲动之下附上了牡丹的身体，带她去找子游。牡丹突然出现在子游面前并向他提出私奔，子游大惊，认为私奔有违礼教，有辱自己的名声，小莲被子游的迂腐气个半死，出手打了子游一顿，后索性把子游打晕，让他以为发了一场梦。小莲附在牡丹的驱体内，带她回相府，此时相府已发现牡丹失踪，金宠更因怀疑牡丹离家出走而震怒。金宠审问牡丹，仍在牡丹体内的小莲忍不住跟金宠辩论起来，把金宠顶撞得无话可说，气得头顶冒烟。小莲大闹相府，连府中下人都无法制服她。金宠、夫人、小蛮都十分惊诧，眼前这人根本就不像是牡丹。小莲由于附在牡丹身上太久伤了元气，只好回到水底养伤。金宠等人赶到时，见牡丹已晕倒荷花池边。牡丹的怪异举止引起了家人的怀疑，金宠提议请张天师前来做法驱邪。水府中春花责怪小莲做事草率，不计后果，终于闯了大祸引来了张天师。正当二人要离开相府避难时，张天师和堂本刚杀到。春花仗着三千年道行和腹内元牝珠的威力，险胜张天师，成功带小莲撤退。张天师在相府开坛做法以除去牡丹身上的妖气，牡丹因为身体虚弱体力不支而晕倒。张天师吩咐金宠在府邸各处贴上灵符以防妖精再犯。并留下堂本刚坐镇保护相府。
子游在山神庙内吹笛排遣心中郁闷，趁着微弱火光，看到山神神像，忍不住对神像倾诉心事：自己的出身、自己的遭遇、被宰相折辱、被爱人背弃，小莲见到子游的傻相，只觉好笑。小莲戏弄子游，子游以为有鬼，吓得半死，不住地求山神保佑。小莲又以牡丹的模样出现在子游眼前，说自己决定要做子游的妻子，现在就同他拜堂成亲，然后洞房花烛。子游惊诧，大叫使不得。小莲收起顽皮本色，告诉子游这其实是个梦，她是牡丹的另一面，是特意来向子游报信的，因为她现在在家中病重垂死，而且很快就要嫁给江云飞，很想见他一面，子游一觉醒来，回想起昨夜所梦，决定去相府一探究竟。子游扮做侍卫想混入相府，奈何相府戒备森严。小莲欲助子游，却被张天师的符咒震开，不得要领。此时，金宠乘轿回府，小莲小施法术，使子游顺利混入府中。子游找到牡丹闺房，被堂本刚发现，堂认出了子游，碰巧小蛮来到，说服堂本刚让子游进了闺房。牡丹见到子游，如在梦中，又惊又喜。子游温柔细心地喂牡丹吃药，两人情浓似酒，好不缠绵。堂本刚为二人真情所动。决定鼎力相助二人私奔。不料却被云飞发现，金宠欲置子游于死地，但为了不影响第二天的婚礼，于是将子游暂押开封府大牢。
小莲跟踪云飞，发现他步入一幢小楼。原来云飞早有情人紫嫣并将她金屋藏娇多年。深夜，小莲潜进开封府大牢，用法术蒙闭了守卫的眼睛，又以梦中牡丹的身份出现在子游面前，叫子游无论如何要去抢新娘，神仙会带他和牡丹远走高飞，子游醒来，疑幻疑真，但见囚室门竟然大开，子游以为真有神仙相助，顺利逃出大牢。
第二天，气若游丝的牡丹在小蛮的搀扶下上了花轿，花轿抬到将军府门前，紫嫣突现人群中。指责云飞忘情负义。原来小莲用隐身术站在紫嫣旁，把她迷住了，紫嫣向众人指证自己同云飞的关系。云飞又愕又气，为了保住自己的名誉不惜翻脸，指紫嫣是疯妇。此时，子游与堂本刚来劫花轿，双方大打出手，子游在春花、小莲的帮助下，终于劫走了花轿。子游带着花轿来到安全地带，打开轿门，只见小蛮呆呆地抱着没有知觉的牡丹满面泪水。原来牡丹已在轿中香消玉陨。
小莲万万没有料到子游和牡丹竟是这般结局，心有不甘。阎王手下来接牡丹魂魄，称牡丹阳寿已尽，和张子游注定是有缘无份。小莲欲出手阻拦，被春花制止。小莲见子游伤心欲绝，心有不忍，竟不顾春花阻拦，毅然飞身进入牡丹体内。牡丹在子游怀中悠然醒转过来，子游惊喜万分。此时，云飞带兵赶到，小莲施法将子游带至千里之外的深山中。
小莲怕子游无法面对牡丹死亡的事实，在施法保存牡丹尸身后，决定幻化成牡丹模样安慰照顾他。子游醒来，发现自己与“牡丹”身处山中十分不解，小莲以牡丹身份骗他说是神仙搭救了他们。自此，一个鲤鱼精和一个忠厚的书生就象模象样地谈起了恋爱。子游不明白端庄含蓄的牡丹何以变得古怪精灵，而不明白人间情爱事的小莲初坠爱河，笑话不断。小莲把子游拉至小溪，邀他一起洗澡。子游惊愕，男女授受不亲，怎可一同沐浴。小莲马上拉着子游跪下，立时拜堂，然后宣布二人已是夫妻，可以一同洗澡，说着就在子游面前宽衣。子游吓得转身便跑。夜晚，子游在篝火旁为今后的日子犯愁，为了逗他开心，小莲施法将屋前池水变成美酒邀子游共饮。不知不觉中二人均有醉意。子游情不自禁地吻了小莲一下。这是小莲有生以来的第一次接吻，只觉全身火热发烫，心跳加速，感觉好象全身似着火一般，吓得飞奔出了屋外，噗通一声跳入小溪里。小莲时常用一些小法术逗子游开心，而子游在她开朗豁达的性格影响下也放开了自己的胸襟，做了很多以前不会去做的事，同时也更加深爱这个活泼调皮的“牡丹”。小莲对子游日久生情，愈发不愿离开他。
一日小莲趁子游熟睡之机返回相府，扮作金宠的样貌帮助堂本刚救出困在相府中受罚的小蛮。小蛮被堂本刚收留在仙鹤观中，小莲放心地回到山上。不料子游早上醒来。因不见牡丹踪影而四处寻找，误入山妖洞穴。危急时刻，小莲赶到，救出早已昏倒的子游。而后又称是神仙再次相救，并拿出能令人心想事成的“神仙棒” 做证。对于牡丹性情的改变，子游疑惑不解，小莲宣称现在的自己才是真正的“牡丹”，子游释然。经历此番劫难，子游与“牡丹”感情更加深厚。子游向“牡丹” 求婚，两人在花神的见证下拜堂成亲，在深山中过着无忧无虑的神仙生活。
春光明媚，子游闲读诗书，无聊的小莲略施法术，让子游追赶飞跑的诗书来到一片牡丹花丛。小莲与子游在花丛中嬉戏，不小心暴露了自己的真实模样。子游诧异，小莲骗他说这是在他梦中，称自己是牡丹的前世—牡丹仙子，因与子游有宿世姻缘所以才投胎转世做了宰相千金，与他今世结为夫妇，双宿双栖，成就天作之合。为了使子游信服，小莲带着子游遨游天地，待子游睁开双眼，不由得相信刚才发生的一切只是一场幻觉。夜晚，子游与小莲酒池嬉戏，小莲因醉酒而未能及时回到潭水中，身上泛起片片鱼鳞。为了隐瞒真相，小莲谎称自己起了疹子要去水潭沐浴。子游在家等待多时不见“牡丹”归来，又见大雨滂沱，于是来到潭边寻找，小莲因鱼鳞未褪只能躲在水中。子游遍寻“牡丹”不见，以为她被山妖所害，于是跳入山妖洞穴，愿与“牡丹”同生共死。山妖告诉子游他的妻子并非牡丹而是鲤鱼精化身。子游不信。山妖欲加害子游，幸得小莲及时现身救出子游。小莲向子游坦言自己并非神仙而是牡丹好友鲤鱼精。子游追问她是否附身在牡丹身上，小莲矢口否认。子游回到家中，看到焦急等他的“牡丹”放下心来。小莲心中暗自庆幸又一次瞒住了子游。